Jak rozpoznać dobrego doradcę finansowego?

Doradcy finansowi dopomagają w pomyślnym zarządzaniu kapitałami. Ich wskazówki przydadzą ci się, kiedy nie masz czasu, i na chodzenie po bankach oraz porównywanie ofert finansowych. Jakim sposobem znaleźć niezłego doradcę finansowego? Nim zdecydujesz się na konkretną osobę bądź firmę, sprawdź dokładnie, czy jest kompetentna. Niestety, na rynku nie brakuje nieuczciwych specjalistów i zwyczajnych oszustów. Zacznij od niezobowiązujących spotkań z kilkoma konsultantami z różnych firm. Pewnym źródłem będzie jednakże przyjaciel, jaki korzystał już z usług doradcy. Być może poleci ci sprawdzonego specjalistę.

Na spotkaniu wybadaj kompetencje doradcy. Często jego pensja jest uzależniona od liczby sprzedanych usług, więc będzie próbował wcisnąć ci cokolwiek, byleby zarobić. Dobry profesjonalista bada indywidualne oczekiwania swego klienta i wówczas dobiera dla niego produkt. Sprawdź także, czy wyselekcjonowana przez ciebie jednostka jest niezależna, czyli czy jej właścicielem nie jest żaden bank lub inna instytucja finansowa oraz czy ma w swojej propozycji duży przekrój produktów finansowych, rozlicznych instytucji. Doradca finansowy powinien wypytywać szczegółowo o twoje finanse. Ty także nie bój się pytać o wszystko. Pamiętaj, iż jego argumenty powinny być rzeczowe.

Nie czekaj - jeżeli przypadł Ci do gustu ten wątek, to kompleksowy opis możesz również przejrzeć pod podanym linkiem. Opisy przygotowaliśmy dla Ciebie z przyjemnością.

Nie ufaj doradcom, którzy zbyt mocno naciskają jak też pokazują tylko jeden produkt. Możesz wtedy podejrzewać, że doradca nie będzie niezależny.

Za wywiad z konsultantem i poradę nie płacisz. Firmy doradztwa finansowego zyskują dopiero, jeśli wykupisz konkretny produkt. Dlatego tak istotne będzie znalezienie solidnego specjalisty, który poleci ci taką polisę albo fundusz, na których nie stracisz. Nie dziw się, jeżeli po zakończeniu transakcji doradca poprosi cię o kontakt do twoich znajomych, aby zaproponować im swoje usługi. W taki właśnie sposób funkcjonują firmy doradztwa finansowego. Jeżeli faktycznie będziesz zadowolony z wskazówek, możesz dać namiary znajomych, którzy potrzebują wsparcia specjalisty. Pamiętaj jednakże, że nie musisz tego czynić.

Jakim sposobem znaleźć doradcę w miejscu swego zamieszkania? Nic skomplikowanego, starczy wbić w przeglądarkę sformułowanie: doradca finansowy Lublin. Praca doradcy jednakże nie kończy się po wyborze produktu i sfinalizowaniu transakcji. Solidny doradca musi mieć kontakt z klientem przez cały czas. Ma powiadamiać o sytuacji na ryku pieniężnym a także ostrzegać o niebezpieczeństwach.